«Отказные» полномочия банка: правовое регулирование. Часть II

Каковы основные обязанности кредитных организаций в рамках их компетенции по вопросам открытия банковского счета? Диана Геннадьевна Алексеева подробно отвечает на данный вопрос, обращая внимание на главную обязанность любого банка при принятии клиента на банковское обслуживание –идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Подвергаются также анализу недопустимые для кредитных организаций действия, рассматриваются правовые последствия нарушения ими банковского законодательства и законодательства о ПОД/ФТ.

Значительную место в открытии банковского счета занимают документы, предоставляемые клиентом по требованию банка. От того, достаточны ли они и корректно ли удостоверены, во многом зависит возможность применения банком «отказного» решения по данному клиенту. В данной связи Диана Геннадьевна Алексеева детально рассматривает вопрос о том, какие именно сведения запрашивают банки в целях идентификации клиента перед принятием на банковское обслуживание, как они должны быть заверены. Лектор объясняет, почему важно представить максимально полную информацию при заключении договора банковского счета, на основе практического опыта работы показывает, какие действия банки дополнительно предпринимают в целях завершения идентификации, какие проверки они могут проводить и какой результат этих проверок во многом будет являться определяющим для потенциального клиента.