Система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации

Немаловажную роль в организации системы противодействия легализации преступных доходов играют финансовые организации.
Павел Валерьевич Ливадный подробно разбирает положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», касающиеся определения перечня субъектов первичного финансового мониторинга.
Лектор рассказывает, как соотносятся адвокатская и нотариальная тайны с деятельностью по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Получение полной, верной и актуальной информации о подозрительных финансовых операциях - залог своевременного выявления потенциальных противоправных действий и, как следствие, оперативное реагирование на них правоохранительных органов.
Павел Валерьевич Ливадный рассматривает понятие «финансовый мониторинг», анализирует способы и виды идентификации лиц, совершающих финансовые операции. Кроме того, лектор отвечает на вопрос, почему Россия пошла по пути поиска информации из независимых источников при установлении бенефициарного владения и, в отличие от Европы, отказалась от создания национального реестра бенефициарных владельцев.

Идентификация клиентов - «альфа и омега» системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Павел Валерьевич Ливадный говорит о том, в каких ситуациях идентификация наиболее эффективна, а в каких такие процедуры излишни.
Кроме того, лектор приводит примеры случаев, в которых возможно делегировать обязанность по идентификации клиента от одной финансовой организации другой, и когда можно проводить упрощенную идентификацию клиентов.

На финансовые организации как необходимый элемент «антиотмывочной» системы возложены серьезные обязанности по ведению внутреннего контроля.
Павел Валерьевич Ливадный рассказывает о новеллах российского законодательства в части либерализации механизма проверки клиентов банка, что приводит к упрощению и ускорению процесса идентификации данных.
Кроме того, лектор подробно разбирает, как общеизвестный признак публичности договоров банковского счета может быть ограничен ввиду выполнения кредитными организациями обязанностей по осуществлению противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Ненадлежащее исполнение кредитными организациями, а также иными финансовыми организациями, обязанностей по выявлению незаконных, сомнительных операций, является основанием для привлечения их к соответствующей ответственности (в частности, предусмотренной ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1-ФЗ, ст. 15.27 КоАП РФ).